En respuesta a la creciente preocupación de la comunidad internacional sobre el problema del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo, muchos países del mundo están promulgando y fortaleciendo sus leyes sobre el tema, adecuándose y haciendo suyas las 40 recomendaciones emitidas por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) y el Perú no es ajeno a ello.
Banexcoin como integrante del sistema económico peruano, declara su compromiso en la lucha contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo, habiendo establecido políticas internas que conlleven a combatirlos, a fin de impedir la incorporación, dentro de sus actividades, de fondos vinculados presuntamente al lavado de activos y que financien el terrorismo, resguardando su buena imagen y reputación.
En línea con lo anteriormente enunciado y en cumplimiento de la normativa vigente, Banexcoin ha establecido mecanismos de Conocimiento del Cliente – KYC (del inglés Know Your Customer), así como procedimientos para la Prevención del Lavado de Dinero – AML (del inglés Anti-Money Laundering), los cuales aplicamos antes de iniciar y durante la relación comercial, permitiéndonos identificar y establecer un perfil de nuestros clientes. Por ello requerimos la información y documentación que hemos detallado en nuestra plataforma para los distintos niveles de clientes, los cuales necesariamente deben ser proporcionados, sin ellos no podrán completar el proceso de aceptación como cliente.
En el desarrollo de la relación comercial, así como en la atención de alguna operación en particular, Banexcoin podrá solicitar información y documentación adicional al cliente, quien se obliga a proporcionarla, caso contrario, Banexcoin se reserva la potestad de mantener o no la relación comercial con el cliente, de acuerdo con lo establecido en nuestros “Términos y Condiciones”.
Queda establecido que Banexcoin, en cumplimiento de las normas sobre protección de datos personales, resguarda la información y/o documentación proporcionada por el cliente, bajo las pautas de la debida reserva y confidencialidad.